O assessor de investimentos (AAI) é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.

O serviço de consultoria, ao contrário do primeiro, é realizado de forma independente, uma vez que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.

Diferente do assessor, que via de regra é remunerado por meio de comissões dos produtos de investimento que oferta, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Assegurando, assim, que não exista conflito de interesses nas suas orientações.

O serviço de consultoria é realizado no formato Fee-Based, ou seja, o preço do serviço é um percentual sobre o volume de ativos do cliente.

A taxa de consultoria pode variar de acordo com o tamanho do patrimônio sob aconselhamento.

Além de possuir mais de 9 anos de experiência no mercado, sou Sócio-Consultor da Portfel e atualmente tenho mais de 30 milhões de reais confiados sob minha consultoria. Sobre a empresa, a Portfel é uma consultoria de valores mobiliários que possui autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), para o exercício da atividade.

Os investidores podem consultar a relação de consultorias de valores mobiliários registrados na CVM diretamente no Cadastro Geral de Regulados (https://sistemas.cvm.gov.br/?CadGeral). Além disso, a Portfel é uma empresa Grupo Primo (https://www.grupo-primo.com/), que representa um dos maiores ecossistema de educação e finanças.

Nós auxiliámos os nossos clientes, através de uma recomendação e aconselhamento, profissional, independente e individualizada, a buscarem

• maiores rendimentos;
• diversificar sua carteira de investimentos;
• ter mais segurança em momentos de tomada de decisão;
• receber orientações com b ases em seu perfil de investidor e concretização dos objetivos de vida;
• planejamento de aposentadoria;
• proteção e sucessão patrimonial

Como consultor da Portfel, a consultoria possui independência para auxiliar os seus clientes através de qualquer instituição financeira.
Além disso, para melhor a execução dos serviços tem como parceiros as seguintes corretoras:

• XP Investimentos;
• BTG;
• Órama;
• Warren;
• Avenue.

O serviço de consultoria não possui prazo mínimo de permanência, solicitamos apenas um aviso prévio de 30 dias para encerramento do vínculo.

Não. A reunião online gratuita é exatamente isso: gratuita e sem compromisso. É uma oportunidade para você entender como podemos agregar valor ao seu patrimônio sem sentir-se pressionado a tomar uma decisão imediata.